Nach den abgesagten Fusionsgesprächen mit der Deutschen Bank hat die Commerzbank für das erste Quartal einen operativen Gewinn von 244 Mio. € vorgelegt.[ds_preview]
Mit jedem Quartal rückt der finale Ausstieg aus der Schiffsfinanzierung bei der Commerzbank näher. Nach dem ersten Quartal 2019 bestanden lediglich noch offene Forderungen für 38 Schiffe. Ende 2018 waren es noch 60. Das Portfolio umfasst noch Forderungen in Höhe von 300 Mio. € (Ende 2018: 400 Mio. €). Allein im vergangenen Jahr war die Kreditsumme um 2,2 Mrd. € reduziert worden.
Zu Hochzeiten 2008 und 2009 waren es 23 Mrd. € im Portfolio – die Commerzbank stand damals hinter der HSH Nordbank auf Platz 2 unter den deutschen Schiffsfinanzierern. 2012 hatte der Vorstand dann den Ausstieg aus diesem Geschäftsbereich beschlossen. Schiffskredite sind seither mit der gewerblichen Immobilienfinanzierung im Abbau-Segment Asset & Capital Recovery (ACR) zusammengefasst.
Die Bank sei im ersten Quartal 2019 bei Kunden und Assets gewachsen und hat die bereinigten Erträge im Kundengeschäft leicht gesteigert. Insbesondere der Zinsüberschuss habe von den Wachstumsinitiativen profitiert, teilte die Bank mit. Wie es mit dem Geldinstitut jetzt weitergeht, gilt als offen. Sowohl die italienische UniCredit als auch die niederländische ING haben Interesse an dem Geldinstitut signalisiert.
Die Erträge im Konzern beliefen sich im ersten Quartal 2019 auf 2,156 Mrd. €, nachdem sie im Vorjahresquartal von Sonder- und Bewertungseffekten profitiert und 2,217 Mrd. € betragen hatten. Die um Einmaleffekte bereinigten Erträge lagen mit 2,190 Mrd. € ebenfalls leicht unter Vorjahr (Q1 2018: 2,216 Mrd. €).
Das Risikoergebnis lag im ersten Quartal mit –78 Mio. € (Q1 2018: –77 Mio. €) weiterhin auf einem niedrigen Niveau. Die Quote für Problemkredite (NPL-Quote) habe 0,9% erreicht. Das Operative Ergebnis lag, getragen vom um 12 % gesteigerten Zinsüberschuss, bei 244 Mio. € (Q1 2018: 258 Mio. €).
Übersicht wesentlicher Finanzkennzahlen
in Mio. € | Q1 2019 | Q1 2018 | Q4 2018 | 2018 | Q1/19 vs Q1/18 in % |
Q1/19 vs Q4/18 in % |
Zinsüberschuss | 1.231 | 1.098 | 1.237 | 4.748 | 12,1 | -0,5 |
Provisionsüberschuss | 768 | 802 | 754 | 3,089 | -4,2 | 1,8 |
Fair-Value-Ergebnis** | 85 | 203 | -121 | 366 | -58,3 | – |
Sonstige Erträge | 73 | 115 | 166 | 367 | -36,5 | -56,2 |
Erträge vor Risikoergebnis | 2.156 | 2.217 | 2.035 | 8.570 | -2,8 | 5,9 |
Erträge ohne Sondereffekte | 2.190 | 2.216 | 2.151 | 8.648 | -1,2 | 1,8 |
Verwaltungsaufwendungen | 1.569 | 1.638 | 1.579 | 6.459 | -4,2 | -0,6 |
Pflichtbeiträge | 265 | 244 | 63 | 420 | 8,5 | – |
Risikoergebnis | -78 | -77 | -154 | -446 | -1,2 | 49,1 |
Operatives Ergebnis | 244 | 258 | 240 | 1.245 | -5,6 | 1,4 |
Laufendes Ergebnis vor Steuern (discontinued operations) |
-19 | 42 | -30 | -15 | – | 36,8 |
Ergebnis vor Steuern (Konzern) | 225 | 301 | 210 | 1.230 | -25,3 | 6,9 |
Steuern | 91 | 5 | 75 | 262 | – | 21,2 |
Minderheiten | 14 | 34 | 22 | 103 | -59,0 | -35,8 |
Commerzbank-Aktionären zurechenbares Konzernergebnis | 120 | 262 | 113 | 865 | -54,2 | 5,8 |
Ergebnis je Aktie (Euro) | 0,10 | 0,21 | 0,09 | 0,69 | ||
Aufwandsquote im operativen Geschäft exkl. Pflichtbeiträge (%) | 72,8 | 73,9 | 77,6 | 75,4 | -1,1 | -4,8 |
Aufwandsquote im operativen Geschäft inkl. Pflichtbeiträge (%) | 85,1 | 84,9 | 80,6 | 80,3 | 0,2 | 4,4 |
Operativer RoTE (%) | 3,7 | 4,0 | 3,6 | 4,8 | -0,3 | 0,1 |
Netto-RoTE (%) | 1,9 | 4,2 | 1,8 | 3,4 | -2,3 | 0,1 |
Netto-RoE (%) | 1,7 | 3,8 | 1,6 | 3,1 | -2,1 | 0,1 |
CET-1-Quote, vollständige Anwendung von Basel 3 (%) | 12,7 | 13,3 | 12,9 | 12,9 | ||
Leverage Ratio, vollständige Anwendung von Basel 3 (%) | 4,5 | 4,6 | 4,8 | 4,8 | ||
Bilanzsumme (Mrd. €) | 503 | 470 | 462 | 462 |